银行承兑汇票贴现

业务简介: 

银行承兑汇票贴现是指持票人将其合法持有的未到期银行承兑汇票转让给我行,我行按票面金额扣除贴现利息后,将余额付给持票人的行为。

产品特点:

1、服务便利,手续简便快捷,我行各家对公网点均可受理此项业务。

2、降低企业融资成本,提高资产利用率,减少财务费用。

3、提高企业资产的流动性,即时将应收票据款项转化为现金资产。

所需材料:

1、申请人营业执照正副本原件及复印件,最近两年及近期财务报表(需加盖企业公章);

2、法定代表人身份证、经办人身份证原件及复印件、经办人授权委托书(需加盖企业公章);

3、贴现票据项下的商品、劳务交易合同,能够证实商品交易关系的文件资料;同时应提供本交易合同确已履行的凭证,包括与其直接前手之间的增值税发票或普通发票等(以上材料需留存加盖企业公章的复印件)其中:电子票据贴现无需提供合同、发票等资料;

4、纸质银行承兑汇票原件及复印件(需复印汇票正反面并加盖贴现申请人公章);

5、《北京农商银行银行承兑汇票贴现业务合作协议》(需加盖企业公章法定代表人或授权代理人加盖人名章或签名);

6、我行要求的其他材料。

产品定价

贴现利率按照市场化原则,根据当期市场利率情况、全行资金成本灵活调整银企双方协商确定。

 

注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点公告与规定为准。