外汇业务

序号

产品编码

服务项目

适用对象

服务内容

服务价格

优惠政策

1

2130501

汇出汇款

境外汇出汇款

个人

本行根据客户委托,将资金以电汇方式汇出至境外收款人账户。

手续费:按汇款金额(汇卖价)1‰计收,最低20元/笔,最高200元/笔
电讯费:港澳台地区为80元/笔,远洋地区为150元/笔

 

2

2130502

境外汇款全额到账费

个人

境外汇款全额到账产品适用于对汇款本金完整性敏感的客户,如学费等情况。客户在办理境外汇款业务时,选择境外费用收取方式为“OUR”,确保汇出金额与收款人收到金额完全一致,本行按境外账户行实际扣收的全额到账费用收取客户资金。

美元:除按境外汇出汇款收取手续费和电讯费外,另加收费用:25美元/笔。

除美元以外其他币种:按境外账户行实际收取的币种和费用为准

 

3

2130503

境内同城汇款

个人

本行根据客户委托,将外汇资金汇划至同城他行收款人账户。

手续费:按汇款金额(汇卖价)的1‰计收,最低20元/笔,最高200元/笔

 

4

2130504

境内异地汇款

个人

本行根据客户委托,将外汇资金汇划至异地他行收款人账户。

手续费:按汇款金额(汇卖价)的1‰计收,最低20元/笔,最高200元/笔电讯费:10元/笔

 

5

2130506

汇款指示修改

个人

本行作为汇出行,根据客户委托,向汇入行发出汇款指示修改。

手续费:10元/笔 电讯费:港澳台地区80元/笔,远洋地区150元/笔,国内同城免收,异地10元/笔

 

6

2130507

汇出汇款查询

个人

本行作为汇出行,根据客户委托,向汇入行进行业务查询。

手续费:25元/笔
电讯费:港澳台地区80元/笔,远洋地区150元/笔,国内同城免收,异地10元/笔

 

7

2130508

汇出汇款挂失止付

个人

本行作为汇出行,根据客户委托,向汇入行申请挂失止付。

20元/笔

 

8

2130512

汇入汇款

受益人退汇

个人

本行根据客户(受益人)委托,对汇入本行汇入款项原路径退回。

10美元/笔,退汇时从汇款本金中扣除;另按个人汇出汇款收费标准加收费用。

 

9

2130513

非受益人退汇

个人

本行根据汇款行或汇款人的指示,对汇入本行的款项退汇至汇款行。

10美元/笔,退汇时从汇款本金中扣除。

 

10

2130514

汇入汇款转汇

个人

本行收到非本行收款人资金,转汇至实际收款人开户行。

按转汇金额1‰收取手续费,最低1美元/笔,最高60美元/笔。

 

11

2130520

汇出汇款

境外汇出汇款

对公

本行根据客户委托,将资金以电汇方式汇出至境外收款人账户。

手续费:按汇款金额(汇卖价)的1‰,最低50元/笔,最高1000元/笔
电讯费:港澳台地区80元/笔,远洋地区150元/笔

 

12

2130521

境外汇款全额到账费

对公

境外汇款全额到账产品适用于对汇款本金完整性敏感的客户,如企业劳务费、资本金以及外债还本息等情况。客户在办理境外汇款业务时,选择境外费用收取方式为"OUR",确保汇出金额与收款人收到金额完全一致,本行按境外账户行实际扣收的全额到账费用收取客户资金。

美元:除按境外汇出汇款收取手续费和电讯费外,另加收费用:25美元/笔。

除美元以外其他币种:按境外账户行实际收取的币种和费用为准

 

13

2130522

境内同城汇款

对公

本行根据客户委托,将外汇资金汇划至同城他行收款人账户。

手续费:按汇款金额(汇卖价)的1‰,最低20元/笔,最高200元/笔电讯费:免收

 

14

2130523

境内异地汇款

对公

本行根据客户委托,将外汇资金汇划至异地收款人账户。

手续费:按汇款金额(汇卖价)的1‰,最低50元/笔,最高1000元/笔
电讯费:10元/笔

 

15

2130525

汇出汇款查询

对公

本行作为汇出行,根据客户委托,向汇入行进行业务查询。

手续费:3个月内查询150元/笔,3-6个月内200元/笔,6个月以上300元/笔
电讯费:港澳台地区80元/笔、远洋地区150元/笔;境内同城免收、异地10元/笔。

 

16

2130526

汇款指示修改

对公

本行作为汇出行,根据客户委托,向汇入行发出汇款指示修改。

手续费:100元/笔电讯费:港澳台地区80元/笔、远洋地区150元/笔;境内同城免收、异地10元/笔。

 

17

2130527

挂失止付

对公

本行作为汇出行,根据客户委托,向汇入行申请挂失止付。

50元/笔 (不另加收电讯费)

 

18

2130531

汇入汇款

转汇

对公

收款人非本行客户,本行将汇入款转汇至实际收款人开户行。

收付双方非系统内的20美元/笔;收付一方为系统内的6美元/笔。低于100美元(含)的转汇免收。

 

19

2130532

非受益人退汇

对公

本行根据汇款行或汇款人的指示,对汇入本行的款项退汇至汇款行。

10美元/笔,退汇时从汇款本金中扣除。

 

20

2130533

受益人退汇

对公

本行根据客户(受益人)委托,对汇入本行的款项退汇至汇款人账户。

10美元/笔,退汇时从汇款本金中扣除。另加收汇出汇款费用。

 

21

2130534

出口信用证

通知或转递

对公

本行作为通知行收到开证行发来的信用证简要通知、信用证或信用证修改,办理预先通知、通知或转递受益人。

预通知100元/笔;通知或转递200元/笔,在本行交单可免收信用证通知费。

 

22

2130537

议付(押汇)或验单

对公

出口信用证受益人向本行提交信用证规定的全套单据办理委托收款。

交单金额的1.25‰,最低200元/笔

 

23

2130538

改单/换单

对公

本行受出口信用证受益人委托,将其对出口信用证议付项下修改或替换的单据重新寄送开证行。

单据处理费200元/笔

 

24

2130539

退单

对公

本行收到开证行退回的出口信用证项下单据后,根据开证行的指示将单据退回受益人。

100元/笔

 

25

2130540

转让

对公

本行应开证行及受益人要求,凭受益人的转让委托书,对第二受益人出具转让信用证或信用证修改。

转让信用证手续费按信用证金额的1‰收取,最低200元/笔;转让修改200元/笔(不涉及金额/期限的修改);金额、期限增加,增加部分按开证标准计收。

 

26

2130542

效期内注销

对公

本行应客户要求对未过效期的出口信用证办理注销。

100元/笔

 

27

2130544

进口信用证

开证

对公

本行根据客户委托,向境外受益人开出信用证。

1.25‰,最低300元/笔。效期超过90天(不含)的,每增加90天增收0.5‰,增加期限不足90天的,按90天计算,以此类推; 缴足100%保证金不加收。

 

28

2130545

修改

对公

本行根据客户委托,向境外受益人发出信用证修改。

100元/笔(不涉及金额/期限的修改),金额、期限增加,增加部分按新开标准增收。

 

29

2130546

效期内注销

对公

本行应客户要求对未过效期的进口信用证办理注销。

100元/笔

 

30

2130547

承兑

对公

本行作为开证行向交单行发出对其远期信用证项下单据到期付款的承诺。

付款期限90天(含)以下的按1‰一次性计收,最低200元/笔;付款期限90天以上的每月加收0.3‰;缴足100%保证金的,一次性收取200元。

 

31

2130548

开证行审单费

对公

本行作为开证行收到进口信用证项下单据后,根据国际惯例对单据进行审核。

20美元/套单据

 

32

2130549

偿付费

对公

本行作为开证行对信用证项下单据付款,将资金付给境外收款行。

最低30美元/笔,最高100美元/笔

 

33

2130550

不符点处理费

对公

本行作为开证行对进口信用证项下单据进行审核,审查不符点内容,并对单据存在不符点的,对申请人进行提示。

最低50美元/笔

 

34

2130551

提货担保

对公

本行作为开证行应客户申请,对船运公司出具担保书以便客户先行提货。

0.5‰,最低300元/笔

 

35

2130552

银行抬头提单背书

对公

本行作为开证行根据客户要求,对以本行为抬头的信用证项下提单进行背书。

0.5‰,最低200元/笔

 

36

2130553

退单

对公

本行作为开证行根据客户(进口商)要求,将收到的进口信用证项下单据退回交单行。

200元/笔

 

37

2130558

出口托收

跟单托收

对公

本行受客户(出口商)委托,凭汇票、和发票、提单、保险单等商业单据向进口商收取货款。

1‰,最低100元/笔,最高2000元/笔

 

38

2130559

修改托收委托书

对公

本行根据客户申请,向境外代收行发出修改托收委托书的指示。

100元/笔

 

39

2130560

无偿放单

对公

客户(出口商)在本行办理出口托收,明确代收行可以在不收取货款时放单给进口商。

200元/笔;通过本行交单,在委托书中注明不收取货款时,收此费用,不另收跟单托收手续费。

 

40

2130563

进口代收

跟单代收

对公

本行收到境外托收行寄来的金融票据和附带商业单据,向本行客户(付款人)提示付款,办理付款交单或承兑交单。

1‰,最低100元/笔,最高2000元/笔

 

41

2130564

拒付退跟单汇票

对公

本行进口代收客户拒付时,应客户要求办理跟单汇票退票。

100元/笔

 

42

2130565

偿付费

对公

本行作为代收行办理进口代收单据付款。

30-80美元/笔

 

43

2130566

退单/换单

对公

本行作为代收行应客户委托办理托收单据换单或退单。

200元/笔

 

44

2130567

银行抬头提单背书

对公

本行作为代收行根据客户要求,对以本行为抬头的代收项下提单进行背书。

0.5‰,最低200元/笔

 

45

2130568

无偿放单

对公

本行根据托收行无偿放单的指示,在收妥本行费用后向付款人释放单据。

200元/笔。通过本行交单,在委托书中注明不收取货款时,收此费用,不另收跟单托收手续费。

 

46

2130579

保函

开立境外保函(含备用信用证)

对公

本行为申请人与境外受益人交易项下的责任或义务出具境外保函(或备用信用证),承担保函规定的担保责任。

境外融资性保函:根据本行承担的风险程度、金额、期限、客户信用等级等要素按保函金额的2.5~10‰/季收取,最低500元/季。
境外非融资性保函:根据本行承担的风险程度、金额、期限等要素按保函金额的0.5~2‰/季收取,最低500元/季。

 

47

2130580

保函通知

对公

本行收到境外银行开来的保函,通知受益人。

向境外申请人收取45美元/笔或向境内受益人收取300元/笔

 

48

2130581

保函修改或注销

对公

本行根据客户要求,对原保函文本进行修改或在效期内注销。

30美元/笔,涉及金额、期限增加按新开保函标准收取。

 

49

2130582

保函索赔

对公

本行按照保函条款向保函受益人履行支付或赔偿责任。

按索赔金额的0.6‰,最低50美元/笔。

 

50

2130583

跨境人民币汇款

对公

客户向境外收款人汇出人民币资金款项。

手续费:按汇款金额的1‰计收,最低50元/笔,最高1000元/笔。
汇划费:
1万元以下(含),5元/笔;
1-10万元(含),10元/笔;
10-50万元(含),15元/笔;
50-100万元(含),20元/笔;
100万元以上,按汇款金额的万分之0.2计收,最高200元/笔。加急业务,汇划费按以上标准加收30%。退汇:
非受益人退汇:只收汇划费,免收手续费;
受益人退汇:按汇出汇款标准收取手续费和汇划费。

 

51

2130584

汇变钞

对公

客户申请将外币现汇转换为现钞。

受理金额的0.5%

 

52

2130585

为公司客户提供发送MT940的服务

对公

本行向客户提供通过SWIFT系统发送账户对账单的服务。

500元/账户/月

 

53

2130586

旅行支票

兑付

个人对公

客户未用完的旅行支票在本行将剩余资金兑回。

按兑付金额(汇买价)的7.5‰计收

 

54

2130587

代售

个人对公

有出国需求的客户在本行购买旅行支票,将资金存入旅行支票到境外使用。

按购买金额(汇卖价)的5‰计收

 

55

2130588

钞变汇

个人对公

客户申请将外币现钞转换为现汇。

受理金额的2.5%

 

56

2130590

资信证明

个人对公

为客户开具资信证明。

对公:750元/笔
个人:500元/笔

 

57

2130591

存款证明

对公

为客户在本行存款开具证明。

对公:300元/笔

 

58

2130592

外币携带证

个人对公

客户在本行提取外币现钞等值5千美元以上需开立外币携带证。

10元/笔

 

59

2130594

查询/催收

个人对公

客户向本行申请对付款人的开户行发出查询或催收报文。

对公:100元/笔,另加收境外银行费用
个人:50元/笔,另加收境外银行费用

 

60

2130595

SWIFT电讯费

个人对公

本行受客户委托为办理业务通过SWIFT系统发送报文。

100元/笔,开立信用证或者超长篇幅的可加收电讯费。

 

61

2130596

邮电费

个人对公

本行受客户委托办理业务寄送快递或邮件等。

按邮政、快递等部门规定的收费标准收取。

 

62

2130597

《境外汇款申请书》工本费

个人对公

本行向客户出售《境外汇款申请书》。

2元/份

 

63

2130599

个人见证开户业务手续费

个人

为个人客户介绍业务流程、收集身份证件资料、指导填写业务单据、将单据电子版及纸质版发送至国泰银行所收取的手续费。

200元/户

 

64

2132501

国际业务综合服务费

对公

为客户提供国际业务综合金融服务包括国际业务综合金融服务咨询相关类服务、融资服务类和增值服务类。其中国际业务综合金融服务咨询相关类服务包括业务合规咨询服务、业务风险提示服务、供应链资讯服务、贸易流程提示服务;融资服务类包括融资产品设计服务、融资资金询报价服务等;增值服务类包括预审单据、代打汇票、代制单据、快速结汇、上门取送单据、催收和查询、传真扫描、递送政府保单等。

与客户协议确定,原则上每笔不超过合同或单据金额的5%。