一、产品定义

北京农商银行柜台记账式债券是指北京农商银行通过电子银行渠道和境内营业网点为客户提供的人民币记账式债券投资交易产品。

二、适用客户

本产品适用于境内外具有完全民事行为能力的个人客户，以及在中华人民共和国境内依法设立的除金融机构外的企事业单位、国家机关、社会团体等对公客户。

三、交易品种

柜台记账式债券的交易品种为经中国人民银行等监管部门批准可在商业银行进行交易，并在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司等债券登记托管结算机构托管的债券。目前，主要的债券交易品种包括记账式国债、政策性银行债券等（具体以北京农商银行实际提供品种为准）。

交易类型一般为连续交易。连续交易是指在中债指定的工作日内在我行交易时间内（10：00-16:00）连续交易。具体可连续交易的债券品种北京农商银行定期在官方网站（http://www.bjrcb.com.）公布。

四、交易币种及交易单位

柜台记账式债券的交易币种是人民币。交易报价单位为“元/百元面值”，保留小数点后两位数字，资金清算单位为元，保留小数点后两位数字（四舍五入法）。债券交易报价和应计利息在报价界面显示时保留小数点后两位数字，债券到期收益率在报价界面显示时保留小数点后四位数字。

柜台记账式债券的单笔交易起点数量为100元面值，交易最小递增单位为100元面值。

五、交易类型

柜台记账式债券交易按照成交方式不同分为债券发行认购交易、债券续发行认购交易和现券买卖交易。

（一） 债券发行认购交易

债券发行认购交易指客户在债券发行期内认购债券的交易。

（二） 债券续发行认购交易

债券续发行认购交易指客户在债券续发行期内认购债券的交易。

债券续发行是指发行主体对首次发行后进入交易期的债券进行增发的行为。

（三） 现券买卖交易

现券买卖交易指客户在债券交易期内按照北京农商银行交易报价实时买卖债券的交易。

六、转托管

客户可通过我行柜台记账式债券系统申请将其持有的债券份额转托管至其他机构进行托管，也可由其他机构转入我行。转托管是否成功以中央国债登记结算公司确认结果为准。

七、语音密码重置

客户通过本行成功申请柜台记账式债券账户后，即可凭债券账户号以及初始密码拨打中央国债登记结算公司二级托管账务语音复核查询系统对记账式债券托管月及交易记录进行查询。初始查询密码为身份证后6位（顺序不变）阿拉伯数字（非数字忽略）。