北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷说明
一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分
投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类,风险承受能力逐级递增。
二、本调查问卷评分说明
本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素,对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷共12题,将投资者各个选项的得分加总,得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表:
投资者分数 | 对应风险承受能力 | 投资者类型 |
15分及以下 | 风险承受能力极低 | 保守型 |
16~30 | 风险承受能力较低 | 谨慎型 |
31~45 | 风险承受能力一般 | 稳健型 |
46~60 | 风险承受能力较高 | 积极型 |
61分及以上 | 风险承受能力很高 | 激进型 |
三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系
基金产品按风险水平从低到高划分为五个风险等级,即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表:
投资者类型 | 适合基金 |
保守型 | 低风险 |
谨慎型 | 低风险、中低风险 |
稳健型 | 低风险、中低风险、中风险 |
积极型 | 低风险、中低风险、中风险、中高风险 |
激进型 | 低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险 |
北京农商银行机构投资者风险承受能力调查问卷说明
一、本调查问卷对机构投资者风险承受能力等级的划分
机构投资者由于经营状况、资金流动性、投资期限等差异形成不同的基金投资风险承受能力。我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类,风险承受能力逐级递增。
二、本调查问卷评分说明
本调查问卷通过考察投资者的经营阶段、投资期限、投资经验、投资目的、财务状况等因素,对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷共19题,将投资者各个选项的得分加总,得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表:
投资者分数 | 对应风险承受能力 | 投资者类型 |
19分及以下 | 风险承受能力极低 | 保守型 |
20~39 | 风险承受能力较低 | 谨慎型 |
40~59 | 风险承受能力一般 | 稳健型 |
60~79 | 风险承受能力较高 | 积极型 |
80分及以上 | 风险承受能力很高 | 激进型 |
三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系
基金产品按风险水平从低到高划分为五个风险等级,即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表:
投资者类型 | 适合基金 |
保守型 | 低风险 |
谨慎型 | 低风险、中低风险 |
稳健型 | 低风险、中低风险、中风险 |
积极型 | 低风险、中低风险、中风险、中高风险 |
激进型 | 低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险 |