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--立足长远 强化内控 着力构建北京农商行案件防范长效机制
2007-03-13
2006年，北京农商行在2005年案件专项治理工作的基础上，按照银监会关于“加强内控建设，提升制度执行力，构筑防范操作风险内部防线”的工作要求，积极开展内部控制建设工作，基本实现了“标本兼治，有效防范违法违规案件的发生，初步构建案件查防的长效机制，全面提升内控和风险管理水平”的工作目标。
一、推进案件专项治理进一步深化
2006年，北京农商行认真落实银监会十次案件专项治理电视电话会议精神，制定下发了《北京农村商业银行2006年案件专项治理工作实施方案》，明确提出了案件专项治理工作的目标、方式、要点、步骤等内容。从总行到各级支行，均加大了对各级机构的监督检查力度，扩大了检查业务领域和机构网点的覆盖面。总行的检查内容涉及资产业务、会计业务、反洗钱等方面。各级支行将日常检查与案件专项治理工作结合起来，对管辖范围内全部单位的管理和经营情况进行了全面的自查和互查，初见成效。为使检查真正发挥效果，北京农商行对检查中发现的问题逐一下发了《整改通知书》，要求被检查单位限期整改，确保检查出的问题全部得到整改落实。
截至2006年末，北京农商行共组织案件专项治理检查54次，累计检查时间516天，通过自查发现案件1件。
二、内控制度体系初步建立
2006年是北京农商行的“全面规范化年”，按照“一级法人、统一管理、授权经营、规范运作”的商业银行管理架构和组织体系的要求，北京农商行狠抓内控制度的建设工作，进一步完善案件治理长效机制，共制定内控制度300多项，内容涵盖公司治理、专家委员会决策、人才引进和岗位竞聘、激励约束机制、各项业务内部控制、信息科技管理和监督保障等方面，并将全行各项内控制度编纂成为三卷、共2000多页、100多万字的《规章·制度·流程》汇编，下发到员工手中，规范员工的日常工作行为，在内控制度建设上迈出了坚实的一步。
三、对违规行为的处罚力度进一步加大
为提高内控制度执行的有效性和规范性，北京农商行成立了违规处罚委员会，制定了《员工违规行为处理办法》、《违规处罚委员会工作规则》等制度，既弥补了北京农商行在员工违规行为查处上的空白，进一步完善了内控体系，也使违规行为处罚工作有章可循和规范操作。
为改变以往管理粗放，以及员工操作不认真、责任心不强的状况，在全行树立起严谨务实、防范风险的工作作风，对日常的业务差错及一般性违规行为也加大了处罚力度，进一步提高了员工的遵章守纪意识和自觉性。
四、内控文化建设积极推进
2006年下半年，北京农商行全面启动了企业文化建设工作，通过组织风险文化、内控文化的专题讨论和演讲，在全行总结提炼出“风险时刻在我身边”，“人人树立风险意识”，“风险内控文化和风险文化的氛围。
五、加强信息科技手段的运用，提高内控系统的有效性
2006年北京农商行加大了对信息化建设的投入，不断优化和改造核心业务系统，陆续启动了非现场监管报表指标体系（“1104工程”）、信贷管理、个人征信、企业征信、网上银行、办公自动化、银行卡业务、信息模块等多个系统的开发，对北京农商行风险管理水平的提高和监督评价机制的有效运行提供了强有力的技术支持。在系统开发工作中，北京农商行将相应的规章制度和管理要求融入并固化在系统控制和操作流程中，使规章制度“软件化”，从而实现业务流程和规章制度的“硬约束”，在一定程度上排除了人为因素对内控有效性的干扰，增强了风险防范的手段。
2007年，北京农商行将继续加大稽核检查力度，保证稽核检查的覆盖面，并特别加强对重点业务、重点环节、重点部位、重点人员的检查监督力度，严肃查处各种违规违纪行为，进一步加强内控体系建设，努力完善北京农商行案件防范的长效机制。
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