北京农商银行客户资金流水核查系统功能优化项目供应商征集公告

一、项目名称：客户资金流水核查系统功能优化项目 
二、采购内容简介

我行客户资金流水核查系统能够实现行内和行外个人流水、对公流水、微信流水、支付宝流水等多种格式流水的识别、解析。现在拟对系统功能进行维护和优化，具体采购需求如下：

（一）系统需能够实现分析报告的导出：支持将分析结果以文字报告形式导出并保存，导出时可配置导出分析模块、企业、账户等。并且导出的报告需要按照行内要求对敏感信息进行脱敏处理，并加载水印，水印内容至少包括导出时间、导出人等内容。

（二）系统需能够实现流水的导出：支持用户根据流水分类、所属账户、金额范围、日期范围、标签等多维度筛选导出流水。支持导出结构化的流水明细数据。并且导出的流水需要按照行内要求对敏感信息进行脱敏处理，并加载水印，水印内容至少包括导出时间、导出人等内容。

（三）对全流水识别引擎进行优化和更新，包括对系统目前能够解析的4000+银行流水、支付宝流水和微信流水定期更新。

（四）按照行内要求，对系统对接的外部数据或外部公司进行更新或者更换。

（五）对系统现有的数据验证模块、关联交易模块、经营实质模块等内容进行优化更新。

（六）系统应能够对其他资金流平台提供的报告进行相关处理，包括：

1.资金流平台流水的识别、对接及处理功能：系统通过对接行内系统获取资金流数据，可仅基于资金流数据生成核心报告，系统应具备各种资金流报告格式的上传与解析识别功能，并支持接口形式对接行内资金流数据，并针对资金流报告数据进行标准化处理。

2.资金流报告汇总及分析功能：系统应具备针对多主体、多银行、多账户的人资金流报告数据进行汇总分析并具备按项目呈现的能力，可视化展示数据时间、公司名称等信息。并能够具备对资金流报告进行账户余额波动、收支、对手方、借贷行为、关联流水等分析功能。

（七）系统能够进行贷后流水监测功能，具体包括：

1.贷后风险预警：系统应具备通过流水特征分析，识别违规操作、揭示因潜在经营问题导致的还款风险，可根据不同行业将对象设置多指标。

2.贷后流水、回单、余额查询功能：系统应具备账户管理，对账单查询界面，需要进一步了解风险细节时，可对相应流水进行查看。系统应具备在风险预警模块，设定上述要素后，在风险预警模块进行提醒，将符合要求的重点业务流水通过邮件等行内要求的方式通知相关人员。

3.贷后资金看板功能：系统应具备资金看板功能，集中展示现金流分析模块中各个功能的核心高质量数据汇总，提供快捷的当期收支总览，可快速查看企业收支及现金流层面的盈利情况。

4.收支结构和对手方分析功能：系统应具备根据流水中的交易金额绘制收支趋势图功能，可按年、季、月、周或天的维度显示。可以通过勾选，了解被尽调企业一段期间内的收支平衡情况。系统应具备通过对手方分析模块，能够快速对各种类型的收入和支出进行分析，以及对该企业的上下游进行分析，了解企业经营是否存在单一客户依赖性，是否存在收入不稳定情况等。

（八）系统能够进行跨行流水验真：能够对流水质量进行验证，基于流水解析结果进行各账号流水数据多维度校验，并根据流水数据来源推送跨行验真并展示结果，统计跨行验真所覆盖的收支流水金额及占比，并展示经过跨行流水验真并通过的流水明细，如存在未通过跨行验真的流水，统计异常金额及占比，并分别展示异常、通过等各类流水情况。

（九）提供专业培训服务，包括但不限于：定期对业务人员进行系统使用方法的培训、系统维护培训、系统部署及二次开发培训等。

（十）提供售后支持：系统上线后，提供专业客服5*8小时支持服务，包括邮件、线上、热线电话等，解答用户包括系统使用、流水数据获取、流水数据分析等问题，保障用户能顺利使用系统。

（十一）提供技术服务，内容包括：

1.建立服务标准流程。

2.提供系统使用说明/用户操作手册，培训关键用户，并在每次系统更新后更新使用说明/用户操作手册。

3.解决系统日常使用中出现的技术问题。

4.处理数据库常见错误。

5.处理异常数据。

6.因功能升级所需的测试。

7.系统接口维护。

8.需求编写、测试数据提供等服务。

三、意向供应商资质要求及提交材料要求

（一）供应商资质要求

1.基本要求：

（1）具有独立承担民事责任的能力；

（2）具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

（3）具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；

（4）有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

（5）参加采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法违规记录；

（6）存在关联关系的不同单位，不得同时参与本项目。

2.针对本项目供应商应具备的具体要求：

（1）资质要求：至少取得以下一项资质认证：

① ISO9000系列质量管理体系认证

② ISO27001系列信息安全管理体系认证

③ ISO20000信息技术服务管理认证

④ CMMI3及以上资质

⑤ 国家信息安全测评信息安全服务资质认证

（2）提供的产品或服务须具有近5年（自2021年起至今）的同业同类项目案例。

（3）授权要求：原厂

（二）提交材料内容 

1.供应商情况表需提供盖章扫描件及Word可编辑版。

2.在“国家企业信用信息公示系统”、“信用中国”系统提供查询结果(截屏盖章），包括不限于经营异常、行政处罚、变更记录、重大税收违法失信情况等。

3.提交加盖单位公章的载有统一社会信用代码的营业执照，材料需为PDF格式文件。

（三）提交材料要求
　　1.邮件主题：项目名称+公司名称；邮件主题、正文、附件中不能含敏感字。
　　2.邮件正文中要写明公司的联系人姓名、手机号、邮箱。
　　3.须以传统方式黏贴附件，不能发云附件；发送的附件（压缩文件、文档等）不得设置密码或编辑权限；单个邮件大小控制在50MB以内（如果超限，可分几个邮件发）。
　　4.报名资料未按要求提供或提供不全的情况，采购人将拒绝其报名。

5.采购人视收到的上述材料不涉及商业秘密。

6.采购人可能根据项目情况取消采购，供应商应予接受。

7.不接受联合体参与报名，不得以任何形式转包或分包。

8.前来报名的供应商应保证所提供材料的真实合法性，并由此承担法律风险和赔偿责任。采购人保留对相关材料进一步核实的权利，如发现提供虚假材料的供应商，采购人将取消其本次及以后的报名资格。

四、征集期

自2026年3月25日起至2026年3月31日16时止。

请在规定时间内参与报名，截至报名日期后我行将不再接受任何形式的申请材料。
    联系人及电话：朱老师  010-63229921
　　邮箱地址（专用）：jhcw_gyszj@bjrcb.com

                            北京农村商业银行股份有限公司

2026年3月25日