2012年12月17日 星期一
投资理财
投资者风险承受能力调查问卷说明

  北京农商银行个人投资者风险承受能力调查问卷说明

  一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分
  投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类,风险承受能力逐级递增。

  二、本调查问卷评分说明
  本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、投资目的、财务状况等因素,对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷共12题,将投资者各个选项的得分加总,得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表:

投资者分数

对应风险承受能力

投资者类型

15分及以下

风险承受能力极低

保守型

16~30

风险承受能力较低

谨慎型

31~45

风险承受能力一般

稳健型

46~60

风险承受能力较高

积极型

61分及以上

风险承受能力很高

激进型

  三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系
  根据天相投资顾问有限公司的基金风险评价体系,按风险水平从低到高划分为五个风险等级,即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表:

投资者类型

适合基金

保守型

低风险

谨慎型

低风险、中低风险

稳健型

低风险、中低风险、中风险

积极型

低风险、中低风险、中风险、中高风险

激进型

低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险

 

  北京农商银行机构投资者风险承受能力调查问卷说明

  一、本调查问卷对机构投资者风险承受能力等级的划分
  机构投资者由于经营状况、资金流动性、投资期限等差异形成不同的基金投资风险承受能力。我行将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类,风险承受能力逐级递增。

  二、本调查问卷评分说明
  本调查问卷通过考察投资者的经营阶段、投资期限、投资经验、投资目的、财务状况等因素,对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷共19题,将投资者各个选项的得分加总,得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表:

投资者分数

对应风险承受能力

投资者类型

19分及以下

风险承受能力极低

保守型

20~39

风险承受能力较低

谨慎型

40~59

风险承受能力一般

稳健型

60~79

风险承受能力较高

积极型

80分及以上

风险承受能力很高

激进型

  三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系
  根据天相投资顾问有限公司的基金风险评价体系,按风险水平从低到高划分为五个风险等级,即低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级基金的匹配关系见下表:

投资者类型

适合基金

保守型

低风险

谨慎型

低风险、中低风险

稳健型

低风险、中低风险、中风险

积极型

低风险、中低风险、中风险、中高风险

激进型

低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险

 

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